Trwydded ar gyfer gweithrediadau bancio a gyhoeddwyd am ba hyd?

Mae'r penderfyniad ar gofrestru gyflwr unrhyw sefydliad ariannol a dderbyniwyd gan y Banc Canolog o Rwsia. Unwaith y bydd y wybodaeth am y gostyngiad banc i un gofrestr, mae'n rhaid iddo roi gwybod am yr holl newidiadau sy'n digwydd. Trwydded ar gyfer gweithrediadau bancio a gyhoeddwyd gan y CB.

diffiniad

Yn gyntaf, gadewch i ni nodi beth yw "trwydded." Mae trwydded yn cael ei ystyried trwydded arbennig a gyhoeddwyd gan yr awdurdodau cymwys, ar ffurf dogfen swyddogol gyda chynnwys, ffurf a hyd penodol.

Os byddwn yn cymryd y diffiniad uchod fel sail ac ychwanegu ato darnau o Bennod 2 o Ddeddf Bancio, gael y diffiniad o drwydded i gynnal gweithrediadau bancio.

Mae'r drwydded i gynnal gweithrediadau bancio - awdurdodiad arbennig gan y Banc o Rwsia ar gyfer gweithredu gweithgareddau bancio ar ffurf dogfen swyddogol awdurdodi'r trosglwyddiad cywir sefydliad ariannol i berfformio gweithrediadau ynddo bancio penodol heb gyfyngiadau amser.

mathau o drwyddedau

Ar gyfer sefydliadau bancio mathau newydd sydd ar gael o drwyddedau, fel:

• trwydded i gynnal gweithrediadau bancio yn rubles (heb yr hawl i ddenu dyddodion o gronfeydd bobl naturiol);
• ar gyflawni gweithrediadau yn rubles ac arian tramor (heb y gallu i godi arian mewn adneuon o bobl naturiol);
• i ddenu adneuon arian parod a lleoli metelau gwerthfawr (y drwydded ar wahân i'r drwydded ar gyfer gweithredu y trafodion yn y arian);
• ar godi arian o unigolion mewn adneuon (mewn arian cyfred cenedlaethol);
• ar godi arian o unigolion mewn adneuon mewn arian cyfred cenedlaethol a thramor;
• ar gyflawni gweithrediadau yn rubles neu gyda chronfeydd mewn arian lleol a thramor ar gyfer cyfrifo heb fod yn fanc sefydliadau ariannol;
• ar gyflawni gweithrediadau yn rubles neu gyda arian mewn arian cyfred cenedlaethol a thramor ar gyfer anheddiad di-banc sefydliadau ariannol, sy'n cynnal gweithrediadau adneuo a benthyg.

Trwydded ar gyfer gweithrediadau bancio a gyhoeddwyd ar gyfer:

• cynnwys adneuon a lleoli metelau gwerthfawr;
• cynnwys dyddodion o bersonau corfforol yn yr arian cyfred cenedlaethol;
• cymryd rhan yn y cronfeydd dyddodion o unigolion mewn arian cyfred cenedlaethol a thramor.

Mae trwydded ar wahân yn farn gyffredinol.

trwydded gyffredinol

trwydded o'r fath ar gyfer gweithrediadau bancio a gyhoeddwyd gan y sefydliadau ariannol sy'n cael eu hawdurdodi i weithredu holl weithrediadau a chyflawni gofynion y Gyfraith Ffederal ar swm y cronfeydd eu hunain.

Yn yr achos hwn, nid oes angen trwydded ar gyfer lleoli o fetelau gwerthfawr i gael trwydded gyffredinol. gall sefydliad sydd â thrwydded a chronfeydd yn y swm o 180 miliwn rubles, yn sefydlu gyda chymeradwyaeth y canghennau Banc Canolog a swyddfeydd gynrychiolydd mewn gwledydd tramor. Hefyd, banciau a all, yn unol â gofynion y Banc Canolog i sefydlu is-gwmnïau.

Trwydded gyffredinol ar gyfer gweithrediadau bancio yn ddilys am nifer digyfyngiad o flynyddoedd.

amodau ar gyfer cyhoeddi

Efallai y ddogfen yn cael ei gyhoeddi yn unig ar ôl y cofrestru wladwriaeth yn y gorchymyn, sy'n cael ei osod gan y gyfraith a chan reoliadau y Banc Canolog yn cael eu derbyn. Mae'r drwydded i gynnal gweithrediadau bancio yn rhoi syniad a bydd arian yn gweithredu y banc a yw'r arian sydd dan sylw yn y cyfraniadau, yn ogystal â'r posibilrwydd o osod metelau gwerthfawr.

Am y ffaith bod y mater o roi trwydded yn cael ei ystyried gordal o 1% o'r cyfalaf cyfranddaliadau. Mae'r rhain yn arian yn dod i goffrau y gyllideb ffederal.

Rhaid cyhoeddi'r drwydded yn cael eu hystyried yn y rhestr y trwyddedau a gyhoeddir. Rhaid rhestr o'r fath o fanc Rwsia cyhoeddi yn y Bwletin y Banc Canolog o Ffederasiwn Rwsia heb fod yn llai nag unwaith y flwyddyn. Yn yr achos hwn, yr holl newidiadau sy'n dod i'r amlwg ac ychwanegiadau i gael eu gwneud yn y gofrestr heb fod yn hwyrach na mis o ddyddiad eu mabwysiadu.

Dylai'r drwydded gynnwys gwybodaeth am y gweithrediadau banc y mae gan y sefydliad ariannol yr hawl, yn ogystal â gwybodaeth am yr arian gan y banc yr hawl i weithio â hwy. Mae'r drwydded i gynnal gweithrediadau bancio yn ddilys am nifer amhenodol o flynyddoedd. Mewn geiriau eraill, ei fod yn gyfyngedig mewn pryd.

gweithio heb drwydded

Yn seiliedig ar y ffaith y bydd y trwyddedau ar gyfer gwireddu gwarantau banc a gyhoeddwyd gan y Banc Canolog o Rwsia, gweithgareddau cynnal heb y ddogfen hon yn arwain at ddirwyon a chosbau yn y swm o gyfanswm elw, a dderbyniwyd gan y sefydliad ar gyfer y gwaith. Yn ogystal, mae'r endid yn gweithredu heb drwydded, bydd yn ofynnol i chi dalu dirwy i'r gyllideb ffederal yn dyblu maint y swm a dderbyniwyd yn ystod y gwaith.

Cosbau a dirwyon a gynhyrchir yn y llys ar y siwt yr erlynydd neu'r Banc Canolog.

Mae gan y Banc Canolog yr hawl i wneud cais am datodiad o endidau cyfreithiol, gweithredu heb drwydded a chynnal trafodion ariannol. sefydliadau o'r fath yn gweinyddol, sifil, cyfreithiol a chyfrifoldeb troseddol. Ar yr un pryd, i gael eu trwyddedu i gynnal gweithrediadau bancio, yn cael ei leihau i ddyddiad diddymu'r drwydded.

cael trwydded

Er mwyn cael trwydded, mae'n rhaid i'r sefydliad ariannol yn casglu ac gyflwyno'r dogfennau canlynol:

1. Y cais i gofrestru wladwriaeth. Yn y datganiad hwn, dylai manylion llawn am sefydliad ariannol yn cael ei nodi, yn ogystal â'r corff gweithredol, gallwch gysylltu â'r banc ag ef.
2. Memorandwm cymdeithasiad. Mae'r ddogfen hon yn cael ei ddarparu, os yw'n ofynnol gan y gyfraith ffederal. Darparu angenrheidiol naill ai'r gwreiddiol neu gopi ardystiedig.
3. Siarter y sefydliad. Ar yr amod y gwreiddiol neu gopi ardystiedig.
4. Cynllun busnes. Mae'r cysyniad o waith yn cael ei ddatblygu a'i gymeradwyo yng nghyfarfod y sylfaenwyr. Mae'r ddogfen yn cynnwys gwybodaeth am yr ymgeiswyr ar gyfer swydd y pennaeth a'r prif cyfrifydd, yn ogystal â chymeradwyaeth y siarter. Ysgrifennu cynllun busnes yn canolbwyntio ar y rheoliadau y CBR.
5. Ddogfen yn cadarnhau talu ddyletswydd wladwriaeth a ffi'r drwydded.
6. Mae'r dogfennau ar y cofrestriad o sylfaenwyr. Mae'r rhain yn cynnwys barn archwilio ar y cywirdeb datganiadau ariannol a ddarperir gan y cadarnhad yr arolygiad treth ar y ymrwymiadau gweithredu i'r cyllidebau ffederal a lleol ar gyfer 3 blynedd.
7. Dogfennau ategol am darddiad y cronfeydd statudol.
8. Proffiliau o ymgeiswyr ar gyfer swydd y rheolwr, prif gyfrifydd, dirprwy a swyddi tebyg yn y canghennau y sefydliad. Rhaid i'r proffiliau cynnwys yr holl wybodaeth angenrheidiol: manylion llawn, statws addysgol profiad o arwain (cyfreithiol neu economaidd) mewn maes tebyg, gwiriad cofnodion troseddol. Rhaid i geisiadau gael eu hysgrifennu yn ei law ei hun.

Bydd y Banc y Ffederasiwn Rwsia yn y gwaith o baratoi pob dogfen yn rhoi derbynneb ysgrifenedig.

Penderfynu banc Rwsia

Penderfynu ar y cofrestriad wladwriaeth a issuance o trwydded yn cael ei wneud o fewn chwe mis ar ôl dyddiad cyflwyno'r holl ddogfennau angenrheidiol.

Ar ôl y bydd y banc yn gwneud penderfyniad ar gofrestru sefydliad ariannol, bydd yn anfon yr holl wybodaeth amdano i'r corff awdurdodedig, a fydd yn sicrhau bod y wybodaeth yn un rhestr o endidau cyfreithiol.

Ar sail y penderfyniad ac o'r dogfennau a gyflwynwyd i'r corff awdurdodedig o fewn pum diwrnod o wneud y sefydliad mewn cofrestr cyflwr un o endidau cyfreithiol. Y diwrnod wedyn, dylai'r wybodaeth hon gael ei ddarparu i'r Banc Canolog. Ac efe, yn ei dro, o fewn 3 diwrnod adroddwyd wybodaeth hon i sylfaenwyr y sefydliad.

Nesaf, mae'n ofynnol sylfaenwyr o fewn mis i wneud y taliad y cyfalaf cofrestredig yn y swm o 100%. Ar ôl hyn, mae'r sefydliad ariannol yn derbyn ddogfen yn cadarnhau y cofrestriad wladwriaeth. Yn syth ar ôl cofrestru cyflwr y sefydliad yn cyhoeddi trwydded i gynnal gweithrediadau bancio. Am ba hyd y mae? Nid yw CBR yn cyfyngu telerau'r drwydded.

Rhwymedigaethau y Banc o Rwsia i'r dirymiad

Banc o Rwsia yn dirymu trwydded os:

• gwerth y gyfran o gyfalaf yn cael ei ostwng i 2%;
• swm y cronfeydd eu hunain sefydliad ariannol yn is na'r trothwy lleiaf o gyfalaf cyfranddaliadau o Ffederasiwn Rwsia a fabwysiadwyd gan y banc ar y dyddiad cofrestru gyflwr y sefydliad;
• sefydliad ariannol yn anwybyddu gofynion y Banc Canolog ar gyd-ddynesu cyfradd werth ecwiti a thegwch;
• Ni all y sefydliad ariannol yn bodloni hawliadau credydwyr ac i gyflawni ei rwymedigaethau ar daliadau gorfodol.

Seiliau ar gyfer diddymu

Efallai y bydd y drwydded i gynnal gweithrediadau bancio yn cael eu diddymu os:

1. Roedd lle i gredu bod yr wybodaeth a gyflwynwyd ar sail y cafodd y ddogfen ei chyhoeddi, bydd yn annilys.
2. Dechreuwch gweithrediadau oedi am fwy nag un diwrnod.
3. Y ffeithiau o ddata annibynadwy.
4. adroddiadau misol yn cael ei oedi gan fwy na 15 diwrnod.
5. Sefydliad ariannol yn cynnal gweithgareddau nad nodir yn y drwydded.
6. Yn ystod y flwyddyn, y sefydliad ariannol yn torri y rheolau a ragnodir gan y deddfau a rheoliadau y Deddfau Banc Canolog ffederal.
7. Sylwi ar y methiant dro ar ôl tro i gyflawni gofynion a sefydlwyd gan y llys yn euog o gasglu arian.
8. Mae cais gan y weinyddiaeth dros dro a sefydlwyd yn unol i'r Gyfraith Ffederal "Ar ansolfedd o sefydliadau ariannol."
9. Mae Banc Canolog wedi methu dro ar ôl tro i roi gwybodaeth diweddaru angenrheidiol ar gyfer eu cynnwys yn y gofrestr wladwriaeth.

Bydd seiliau eraill y mae'r drwydded yn ei ddirymu yn annilys. Bydd RF Banc phenderfyniad i ddirymu i rym ar ôl mabwysiadu'r ddeddf a gellir ei apelio o fewn un mis o ddyddiad ei gyhoeddi yn y Gazette.

Beth fydd yn digwydd i'r banc ar ôl y diddymu

Trwydded ar gyfer gweithrediadau bancio a gyhoeddwyd gan y Banc Canolog o Ffederasiwn Rwsia, ac mae'n cael ei dynnu'n ôl. Ar ôl y diddymu sefydliad ariannol dylid penodedig. Hefyd, mae'r sefydliad ariannol ar ôl y diddymu:

• Daw tymor o berfformiad rhwymedigaethau;
• yn atal y croniad o gosbau ar rwymedigaethau;
• Dogfennau gwaith atal dros dro ar arolygon eiddo (ac eithrio ar gyfer dogfennau gweithredol, a gyhoeddir ar sail adennill ôl-ddyledion o gyflogau, talu tâl, alimoni a thaliadau eraill) Rhoddwyd ateb ar sail y prawf ac mewn grym tan y diddymu'r drwydded;
• weithgareddau gwaharddedig o sefydliad ariannol ar ffurf delio neu berfformiad o rwymedigaethau (ac eithrio ar gyfer y trafodion ynghylch y taliadau cyfleustodau a chynnal a chadw, yn ogystal â thaliadau budd-dal) nes bod y penodiad y pwyllgor datodiad neu'r ymddiriedolwr methdaliad.

trwydded dychwelyd

sefydliad ariannol, lle y Banc Canolog dirymu trwydded, gall adennill statws y sefydliad, sy'n cynnal ei fusnes bancio. Ar gyfer y diddymu dadleuol farnwrol y drwydded. Ac os bydd y gwrandawiad yn gwneud penderfyniad cadarnhaol, bydd y Banc o Rwsia yn dychwelyd y drwydded sefydliad. Ac mae'n werth nodi bod materion o'r fath yn yr arfer barnwrol, yn eithaf cyffredin, ac o blaid y banciau.

Yn ogystal, gall y banc canolog yn dychwelyd y drwydded ar ei liwt ei hun. Mae hyn yn digwydd ar ôl y sefydliad ariannol a fydd atgyweiria holl troseddau a ganfuwyd yn ystod yr arolygiadau.

dymor o drwydded

Mae'r drwydded i gynnal gweithrediadau bancio yn ddilys, anghyfyngedig yn ôl amser. Gall y sefydliad ariannol gyflawni'r holl weithgareddau a nodir yn y drwydded hyd nes nad yw'n cael ei dirymu gan y Banc Canolog neu na fydd hi'n rhoi'r gorau ei waith.

dyddiad cyhoeddi ei sefydliad ariannol - dim ond un dyddiad Mae'r ffurflen y drwydded yn dod o hyd. Bob blwyddyn, mae'r Banc Canolog yn cynnal arolygiadau wedi'u hanelu at y gwaith o gyflawni a ragnodir yn y gweithgareddau drwydded.